1. Я заробляю по 500-1500 $ в місяць на цих проектах
2. Вклади до 818% річних
3. Вигідне примноження грошей в мережі від 50 $!

ПАММ інвестування - кращий вибір для тих, хто шукає куди вкласти свої гроші, або як створити додаткові джерела пасивного доходу. Саме на користь ПАММ-рахунків я зробив колись свій вибір, коли шукав відповідь на ці два питання. На сьогоднішній день це поки, що найнадійніший і кращий спосіб інвестування в інтернеті для будь-якого інвестора, як для початківця, так і для профі.

Я заробляю по 500-1500 $ в місяць на цих проектах

Вклади до 818% річних

Бонуси на депозити від блогу Blogvestor

Страховки інвестицій для кожного нашого партнера

Особисті фінанси з супроводом і підтримкою 24/7

ВИБРАТИ ПРОЕКТ

У цій статті ми розберемо:

1. Що таке ПАММ-рахунки?
2. Як правильно вибирати ПАММ-рахунки?
3. Що таке ПАММ портфелі і чим вони відрізняються від звичайних ПАММ рахунків?
4. Які ризики існують при інвестування в ПАММ-рахунки?
5. Як правильно працювати з ПАММ-рахунками (відео-інструкція)!

Щоб Вам було легше в усьому цьому розібратися, як приклад будемо використовувати брокерську компанію Афорекс і її ПАММ рахунки.

!

Перш ніж Ви перейдете до вивчення даної статті, пропоную Вам завантажити безкоштовний відеокурс «Путівник по ПАММ інвестування» . У ньому вже є всі відповіді на Ваші питання, а так само покроковий план дій, як може почати інвестувати новачок зі стартовим капіталом і без нього.

Вигідне примноження грошей в мережі від 50 $!

Всі способи інвестування в одному курсі, підпишись і отримай прямо зараз.

Для початківців інвесторів 8 Відео Уроків Дивитись безкоштовно

1 Що таке ПАММ-рахунок? Взагалі ПАММ - це модуль управління відсотковим розподілом (PAMM - Percent Allocation Management Module), а ПАММ рахунок - це керований рахунок ДЦ, в який інвестори вкладають свої гроші, а трейдери (керуючі) їх примножують, шляхом торгівлі валютами на міжнародному ринку форекс. Після того, як ПАММ рахунок отримує прибуток, вона ділиться з полам в певному співвідношення між усіма його інвесторами і трейдером, який керує цим самим ПАММ рахунком.

Давайте розглянемо кожне поняття більш детально:

* Ринок форекс (Forex - Foreign Exchange «закордонний обмін») - ринок, на якому банки обмінюються валютами. У нашому випадку, це спекулятивна торгівля валютою через дилінгові центри.

* Дилінговий центр (ДЦ) / Брокерська компанія (БК) - це посередник між трейдером і ринком Форекс. У нашому випадку, це брокер Афорекс.

* Трейдер (управитель) - це людина, яка торгує валютами і робить на цьому гроші. Крім того, що трейдер торгує своїми особистими грошима, він так само може ще відкрити свій ПАММ-рахунок і залучати в нього гроші інвесторів, щоб вже торгувати і їх засобами, для більшого отримання прибутку.

* Інвестор - це людина, яка передає свої гроші трейдеру і чекає від нього прибутку.

Щоб краще зрозуміти, що таке ПАММ-рахунок, давайте подивимося, як він буде виглядати на малюнку.

З малюнка видно, що ПАММ рахунок - це єдиний рахунок, на якому збираються кошти трейдера і безлічі інвесторів. Потім трейдер через дилінгового центру (Афорекс) починає укладати угоди і торгувати валютами. При цьому йому доступні всі засоби для торгівлі, але зняти гроші інвесторів з рахунку, він не може. Отже, ризик того, що трейдер в один прекрасний момент зніме всі наші гроші і з ними втече - відсутня.

Так само з малюнка видно, що на рахунку знаходяться кошти в розмірі 110 000 рублей. З яких:

50 000 рублів - це гроші Трейдера (на діаграмі вони виділені, синім кольором)

30 000 рублів - це гроші інвестора Петі (вони виділені червоним кольором)

20 000 рублів - це гроші інвестора Маші (вони виділені зеленим кольором)

10 000 рублів - це гроші інвестора Юлі (вони виділені жовтим кольором)

Як виглядає в реальності інвестування в ПАММ рахунки (як працює ПАММ)?

Уявіть собі людину професіонала (трейдера), який заробляє собі на життя, торгуючи валютами на ринку форекс. Щомісяця він отримує 15% прибутку від свого капіталу, який дорівнює 50 000 рублів. Торгує він собі, отримує щомісяця по 7 500 рублів (50 000 х 15/100) і раптом вирішує збільшити свій дохід.

Він відкриває ПАММ-рахунок в компанії Афорекс, і починає залучати в нього інвесторів. І ось він привернув трьох інвесторів, які інвестували свої кошти в його ПАММ рахунок. Петя інвестував 30 000, Маша 20 000 і Юля 10 000 рублів. У загальній сумі на рахунку зібралося 30 000 + 20 000 + 10 000 + 50 000 (гроші трейдера) = 110 000 рублей.

Тепер ситуація може розвиватися в двох напрямках:

1. Пройшов місяць торгів і трейдер з інвесторами отримали прибуток в 15%, яка повинна розподілитися між ними в такий спосіб:

Трейдер = 7 500 (50 000 х 15%) або (50 000 х 15/100)

Інвестор Петя = 4 500 (30 000 х 15%)

Інвестор Маша = 3 000 (20 000 х 15%)

Інвестор Юля = 1 500 (10 000 х 15%)

Але тому що трейдер весь місяць сидів біля екрану монітора і заробляв нам гроші, витрачаючи на це свій час і нерви, а ми чекали від нього прибутку і нічого при цьому не робили. За це інвестори зобов'язані виплатити трейдеру винагороду згідно оферти (умовам). У кожного ПАММ рахунки індивідуальні умови (оферти), але в більшості випадків частка прибутку інвестора становить від 50% і вище. Отже, тепер весь прибуток розподілитися в такому співвідношенні:

Інвестор Петя = 2 250 (4 500 х 50%) або (4 500 х 50/100)

Інвестор Маша = 1 500 (3 000 х 50%)

Інвестор Юля = 750 (1 500 х 50%)

Трейдер = 12 000 (7 500 + 2 250 + 1 500 + 750)

Як ми бачимо, кожен інвестор віддав по половині свого прибутку трейдеру, за умовами оферти. Якщо трейдер буде нести збитки, вони так само будуть розподілятися в процентному співвідношенні, але тільки в цьому випадку, інвестор не буде виплачувати трейдеру винагороду.

2. Наприклад, другий місяць торгівлі виявився збитковим і трейдер пішов в мінус (просідання) на -3%. Всі інвестори, в тому числі і трейдер втратили -3% від своїх вкладів. Отже тепер все збитки розподіляться між ними в такий спосіб і кожен піде в мінус на:

Інвестор Петя = -900 (30 000 х (-3%)) або (30 000 х (-3) / 100) = -900

Інвестор Маша = -600 (20 000 х (-3%))

Інвестор Юля = -300 (10 000 х (-3%))

Трейдер = -1 500 (50 000 х (-3%))

Як бачите, трейдер теж втрачає свої гроші, як і інвестори. Але за статистикою, на ринку форекс є керуючі (10 - 20%), які ведуть свою діяльність стабільно і просадки у них зустрічаються рідко. Тому, щоб інвестор в більшості своїй був в плюсі, він повинен вміти вибирати досвідчених і професійних керуючих. Але, перш ніж перейти до наступної глави, давайте ще раз все підсумуємо.

1. Якщо трейдер отримав + 15% прибутку, то вклади інвесторів зростуть не на + 15%, а на + 7,5%. І кожен отримає прибуток:

• Інвестор Петя = 2 250 (30 000 х 7,5 / 100)
• Інвестор Маша = 1 500 (20 000 х 7,5 / 100)
• Інвестор Юля = 750 (10 000 х 7,5 / 100)

2. Якщо трейдер пішов в мінус на -3%, то інвестори отримають прибуток:

• Інвестор Петя = -900 (30 000 х (-3%))
• Інвестор Маша = -600 (20 000 х (-3%))
• Інвестор Юля = -300 (10 000 х (-3%))

2 Як правильно вибрати ПАММ-рахунок (як вибрати керуючого)? Перед тим, як почати вкладати свої гроші в ПАММ рахунки, Ви повинні правильно навчитися їх вибирати, інакше можна нарватися на такого керівника, який зіллє всі Ваші гроші в перший же день. Тому, всіх потенційних управи раджу аналізувати за тими критеріями, про які я розповідаю нижче.

• Досвід роботи трейдера повинен бути не менше 1 року.

У кожного керівника є своя стратегія торгівлі, яка повинна показати себе протягом 1 року. Будь-яка стратегія хоча б раз на рік повинна піти в просідання (збиток). І якщо трейдер буде виходити з неї протягом трьох, чотирьох місяців. То в такого керівника немає сенсу інвестувати, тому що Ви можете втратити всі свої кошти.

Крім цього більшість трейдерів зливають весь депозит ПАММ рахунки на своїй першій же просідання. Тому слід придивлятися до тих керуючим, які пропрацювали на ринку більше 1 року і показали свій досвід виходу з осідань.

• Завжди дивіться на максимальну просідання.

Після того, як Ви знайшли керуючого, який пропрацював більше 1 року. Зверніть увагу на його максимальну просідання. При торгах, іноді трапляється так, що ціна йде не в той бік, куди розраховував трейдер і ПАММ рахунок починає потихеньку йти в мінус. Це в принципі нормально, тому що керуючий така ж людина як і ми. І бути завжди в плюсі ​​йому не вийде в силу людського фактора.

Взагалі саме слово просадка, позначать втрати або збитки. Максимальна ж просадка - це найбільший збиток, який допустив (або міг допустити) трейдер, за всю свою торгову історію за рахунком. Тобто, якщо Ви бачите, що в характеристиках ПАММ-рахунки, навпроти рядка максимальна просадка, стоїть цифра 50%.

Це означає, що вкладаючи свої гроші в даний ПАММ-рахунок, Ви можете втратити половину з них. При виборі ПАММ рахунки намагайтеся вибирати керуючих з найменшою максимальною осіданням. Ось приклад того, як може виглядати цей показник (на скріншоті нижче представлена ​​показники ризику одного з ПАММ рахунків компанії Афорекс):

• Звертайте увагу на річну прибутковість.

Інвестування в форекс - це ризик, а кожен ризик повинен бути компенсований високою прибутковістю. Тому завжди дивіться на річну прибутковість керуючого, і якщо вона виявляється маленькою, то краще не варто інвестувати гроші в нього. До речі, за показником прибутковість, можна дізнатися до якого виду належить конкретний ПАММ рахунок. Все ПАММ рахунки прийнято розділяти на три основних види, це консервативні, помірні і агресивні.

1. Консервативний рахунок має низькі ризики, його середня річна прибутковість до 60%, а максимальна просадка до 30%
2. Помірний рахунок має середні ризики, його прибутковість від 60 - 120%, а максимальна просадка від 30 - 50%
3. Агресивний рахунок має найвищі ризики, його прибутковість від 120% і вище, а максимальна просадка понад 50%

на цьому скріншоті відразу можна побачити і період роботи трейдера (критерій вибору ПАММ рахунки №1), тут він становить 362 дня, якраз один рік

• Капітал керуючого.

При виборі трейдера звертайте увагу на розмір його власних коштів. Чим більше грошей знаходиться на його рахунку, тим більше трейдер буде зацікавлений в отриманні прибутку. Наявність великого капіталу, це гарантія підвищеної відповідальності, тому що в разі зливу, гроші втратять не тільки інвестори, а й сам керівник.

• Сума в управлінні.

Цей показник відображає те, скільки грошей знаходиться в управлінні у керуючого. Чим більше коштів знаходиться в управлінні, тим більше довіри викликає до себе трейдер з боку інвесторів. У досвідчених керівників зазвичай в управлінні знаходиться від декількох тисяч доларів.

• Відгуки інших інвесторів.

Якщо Ви не хочете забивати собі голову вище написаної інформацією. Сидіти і аналізувати кожен ПАММ рахунок. Ви можете пошукати в інтернеті відгуки інших інвесторів. І подивитися, що вони пишуть про той чи інший рахунку. А потім остаточно визначитися зі своїм вибором. Наприклад, Ви можете подивитися відгуки та рейтинг кращих ПАММ рахунків компанії Афорекс і інших брокерських майданчиків - по цим посиланням.

3 Що таке ПАММ портфелі і чим вони відрізняються від звичайного ПАММ рахунки? У деяких брокерських компаніях є такий інструмент, як ПАММ портфелі. ПАММ портфель, або як він ще може називатися, ПАММ індекс, ПАММ фонд - це вже готовий зібраний портфель, в який входять кілька ПАММ рахунків компанії, тобто по суті, цей інструмент відображає середній показник прибутковості декількох керуючих, як єдиного цілого.

В одних дилінгових центрах Ви можете зустріти вже готові ПАММ портфелі, які були спеціально зібрані для інвесторів, експертами та аналітиками компанії. В інших брокерських фірмах, навпаки, інвестору надається вибір зібрати свій індивідуальний ПАММ портфель самостійно, використовуючи інструмент конструктор ПАММ портфелів.

Сам буде збирати інвестор портфель собі, або скористається вже готовим, насправді не важливо. Тому що головна особливість інструменту ПАММ портфелі в тому, що мінімальний поріг входу в нього завжди буде набагато нижче, ніж якби Ви окремо вирішили інвестувати в керуючих, які перебувають в цьому ж портфелі.

Тобто, наприклад, у Вас в наявності є 500 $, і Ви хочете їх інвестувати в три ПАММ рахунки, мінімальний поріг входу у яких становить 100 $, 300 $ і 400 $. Щоб це зробити, у Вас на руках повинна бути сума в 800 $, але так як Ви на даний момент в своєму розпорядженні тільки 500 $, при всьому своєму бажанні Ви не зможете цього зробити, так як у Вас не вистачає ще, як мінімум 300 $.

Щоб обійти цю перешкоду і одночасно вкластися в три цих ПАММ рахунки, Вам на допомогу приходить інструмент ПАММ портфелі. Завдяки тому, що мінімальний поріг входу в портфелі, завжди становить набагато менше, ніж окремо в кожен ПАММ рахунок, у Вас з'являється можливість, інвестувати в ПАММ рахунки з високим порогом входу, маючи на руках лише кілька доларів.

Так само, за допомогою конструктора ПАММ портфелів, Ви можете регулювати свої ризики і прибутковість, розподіляючи всі свої інвестиції між ПАММ-рахунками, що працюють в портфелях, так як Вам захочеться. Тобто, наприклад, Ви зібрали собі портфель з трьох керуючих, двоє з яких є консервативними, а третій агресивним.

Ви вирішуєте 80% своїх інвестицій довірити першим двом трейдерам, які є консерваторами, а що залишилися 20% інвестувати в третього агресивного управа. Завдяки тому, що у конструктора портфелів є функція розподілу пропорцій, Ви можете це зробити, заздалегідь виставивши кожному ПАММ рахунку свою частку інвестицій.

4 Які ризики існують при інвестування в ПАММ рахунки? При будь-якому інвестуванні в інтернеті існує всього два види ризиків, це торговий і не торговий ризик. Але, в нашому випадку, ймовірність зустрітися з другим видом ризику, практично дорівнює нулю, тому що більшість брокерських компаній регулюються спеціальним регулятором ЦРФІН (Центр регулювання позабіржових фінансових інструментів і технологій), але все одно, майте на увазі, що зустрічаються і такі компанії, які Вас можуть обдурити.

Поняття торгового і не торгового ризику:

Торговий ризик - це ризик втрати Ваших грошей при торгівлі. Торговим ризиком буде називатися той випадок, коли керуючий втратить Ваші гроші безпосередньо на ринку форекс (при торгівлі валютами). Це може статися з багатьох факторів, як від неправильного вибору торгової стратегії, так і в силу людського фактора. Щоб мінімізувати в своїй практиці такі ризики, раджу Вам прочитати статтю «Золоті правила інвестора або як не втратити все за кілька місяців!»

Чи не торговий ризик - це ризик розкрадання Ваших грошей керуючим або іншими третіми особами. Так як ми вже з Вами розбирали те, що керівник не може викрасти Ваші гроші, в силу чинного захищеного механізму в системі ПАММ-рахунків, то залишається тільки один ризик, це привласнення Ваших грошей самою компанією або іншими третіми особами. Тому, будьте уважні, коли вибираєте брокерську компанію, і не зберігайте свої логіни / паролі у себе на комп'ютері, щоб їх не могли дістати хакери.

5. Відео-Інструкція по роботі з ПАММ рахунками

У даній статті як приклад використовувалася компанія «Афорекс». Також в моєму портфелі є й інші компанії, які надають послуги ПАММ інвестування, щоб побачити список їх усіх, перейдіть до статті рейтинг форекс брокерів і фондів.

Читайте також статті по темі:

1. Як правильно скласти портфель з ПАММ-рахунків?
2. Стратегії і тактика ПАММ інвестування.
3. Довірче управління на ринку форекс.
4. Агресивне інвестування в хайп.

Якщо стаття «ПАММ інвестування» була Вам корисна, натисніть на кнопки соціальних мереж. Дякуємо.